16. Mai 2011 - Die Condor Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft hat ihre Fonds-Police „Congenial royal" als Einmalbeitrags-Police für gehobene Ansprüche aufpoliert. Neu im Konzept sind 23 vermögensverwaltend gemanagte Fonds und eine effiziente Kostenstruktur.
Condor (www.condor-versicherungsgruppe.de) hat ihre Fonds-Police „Congenial royal" für Einmalbeiträge überarbeitet. Zielgruppe sind einer Unternehmensmitteilung zufolge Kunden mit gehobenen Ansprüchen. „Wir richten uns an Kunden, die in erster Linie eine steueroptimierte Vorsorgelösung und zugleich eine professionelle Verwaltung für ihre Vermögensanlage suchen", sagt Claus Scharfenberg (Foto), Vorstandsmitglied der Condor Lebensversicherungs-AG. Das neue Konzept für die „Congenial royal" wurde erheblich erweitert. Dazu wurde das Condor Fondsuniversum um zahlreiche neue vermögensverwaltend gemanagte Fonds („VV-Fonds") ergänzt, darunter antea, FvS Strategie SICAV - Ausgewogen R, ETF-Dachfonds P und smart-Invest-Helios AR B.
Congenial royal soll zudem durch eine effiziente Kostenstruktur überzeugen. Vermittlern wird umfangreiche Hilfestellungen geboten, damit sie zusammen mit ihrem Kunden die für ihn passende Fondsauswahl treffen können.
„Mit Congenial royal kann der Vermittler seinen Kunden schon mit kleineren Anlagesummen einen Zugang zu renommierten Vermögensverwaltern bieten", ergänzt Claus Scharfenberg. Möglich werde dies mit insgesamt 23 vermögensverwaltend gemanagten Fonds, in denen unterschiedliche Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Cash oder alternative Investments miteinander kombiniert werden. Das neue Angebot wurde den Angaben zufolge systematisch nach unterschiedlichen Anlagephilosophien (Nachhaltigkeit, ETF, Sachwerte, Trendfolge) und Risikoklassen (defensiv, ausgewogen, dynamisch, flexibel) zusammengestellt. Eine Fondsübersicht, die nach Risikoneigung und Anlagepräferenzen sortiert ist, soll dabei eine Art Leitfaden darstellen, mit dem jeder Anleger möglichst einfach die für ihn richtigen Fonds findet.
Effiziente Kostenstruktur
Auch hinsichtlich der Kosten überzeuge „Congenial royal", heißt es. Je nach Tariflinie und Anlagebetrag sei eine Reduction in Yield (Renditeminderung) von weit weniger als einem Prozent pro Jahr möglich - und das inklusive der Kosten für die Vermögensverwaltung. Die effiziente Kostenstruktur bestätigen Unabhängige Vergleichsprogramme wie beispielsweise ITA-Select ("Gesamtkosten-Kennzahl bringt mehr Transparenz"). Danach werden für Condor höchste Ablaufleistungen nach Kosten im Vergleich zum Markt ausgewiesen.
Von Steuervorteilen profitieren
Zusätzlich könne der Kunde von Steuervorteilen profitieren, heißt es bei der Condor Versicherungsgruppe, denn „Congenial royal" biete die Möglichkeit, die Steuerbelastung im Vergleich zu reinen Fonds-Depots deutlich zu reduzieren. Laut Unternehmensangaben fließen die laufenden Fondserträge wie Kursgewinne und Ausschüttungen während der Vertragslaufzeit ohne Steuerabzug in die Police. Die Fonds-Umschichtung sei bei Fonds-Depots zudem mit hohen Steuerzahlungen verbunden, da das Finanzamt ein Viertel des realisierten Kursgewinns erhalte, heißt es. Bei der Fonds-Anlage im Rahmen von „Congenial royal" falle hingegen - unabhängig von der Anzahl der Fondsumschichtungen - keine Abgeltungsteuer an. Das schone den Sparerpauschbetrag und erhöhe das Fonds-Guthaben. „Die Besteuerung fällt in der Regel erst zum Laufzeitende an und kann gegebenenfalls nach dem Halbeinkünfte-Verfahren erfolgen", teilt die Condor Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft mit.
Auf das Maklergeschäft spezialisiert
Die Condor Versicherungsgruppe gehört zum Konzern der R+V Versicherung (www.ruv.de) in Wiesbaden. Das Hamburger Unternehmen Condor ist auf das Maklergeschäft spezialisiert und arbeitet ausschließlich mit unabhängigen Vermittlern zusammen. (-el / www.bocquel-news.de)
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