15. Oktober 2012 - Eine Beitragsrückerstattungs-Option mit Fondsanlage, die steuerfrei ist, kennzeichnet eine neue Variante der Berufsunfähigkeitsversicherung bei der uniVersa Lebensversicherung a.G., Nürnberg, aus. Zielgruppe sind Selbständige und Gutverdiener.
Eine Berufsunfähigkeitsversicherung gehört zu den wichtigsten Policen, die jeder Berufstätige abschließen sollte. Die uniVersa Lebensversicherung a.G. (www.universa.de) bietet dazu jetzt eine neue Variante für die Überschussbeteiligung. Neben einem klassischen Sofortrabatt kann auch eine steuerfreie Beitragsrückerstattung über eine verzinsliche Ansammlung oder Fondsanlage gewählt werden.
Der in Nürnberg ansässige Versicherer liefert dazu ein Beispiel: Ein 30-jähriger Steuerberater bezahlt bei der uniVersa für eine Berufsunfähigkeitsrente von 1.000 Euro pro Monat - entweder mit Sofortrabatt monatlich 22,38 Euro - oder mit Fondsanlage 33,75 Euro. Bei einer Laufzeit von 30 Jahren kann der Steuerberater laut uniVersa über den Sofortrabatt insgesamt 4.093,30 Euro an Beiträgen sparen.
Bei einer Fondsanlage mit einer durchschnittlichen Wertentwicklung von 6 Prozent kann er später wieder 11.278 Euro an Beiträgen zurückerhalten. Die Auszahlung erfolgt steuerfrei, versichert die uniVersa. Zudem würde auf die Wertentwicklung und laufenden Fondserträge keine Einkommenssteuer anfallen. Das könnte besonders für Gutverdienende und Anleger mit ausgeschöpftem Sparerfreibetrag eine interessante Alternative sein.
Zur Fondsauswahl stehen vier erstklassige Aktienfonds, zwei Mischfonds, ein Rentenfonds sowie ein DWS-Garantiefondskonzept zur Verfügung. Den Angaben zufolge ist monatlich ein Fondswechsel möglich - ebenso der Wechsel in eine verzinsliche Ansammlung zur Sicherung des erreichten Fondsvermögens.
Tritt während der Laufzeit eine Berufsunfähigkeit ein, wird aus dem vorhandenen Fondsguthaben eine zusätzliche Berufsunfähigkeitsrente gezahlt. (-el / www.bocquel-news.de)
Achtung Copyright: Die Inhalte von bocquel-news.de sind nach dem Urheberrecht für journalistische Texte geschützt. Die Artikel sind ausschließlich zur persönlichen Lektüre und Information bestimmt. Abdrucke und Weiterverwendung - beispielsweise zum kommerziellen Gebrauch auf einer anderen Homepage / Website oder Druckstücken - sind nur nach persönlicher Rücksprache mit der Redaktion (info@bocquel-news.de) gestattet.