Konzepte und Kriterien
Pool als Mittler zwischen Makler und Versicherer 28. November 2011 - Der Makler-Pool BCA richtet sein neuartiges Anlagekonzept „Private Investing" auf den Bedarf seiner Mitglieder aus. Die Geschäfte liefen 2011 zufriedenstellend. Der Makler-Pool veranstaltet 2012 mit Partnern erstmals die Messe „Pools & Finance". „Die BCA Gruppe ist mit der Entwicklung in diesem Jahr insgesamt recht zufrieden", betonten Roland Roider (Foto) und Oliver Lang (Foto rechts), die beiden Vorstände des Makler-Pools BCA AG (www.bca.de). In einem Gespräch mit Journalisten berichteten sie, dass eine Reihe neuer Kooperationen im Versicherungs- und Investment-Bereich dem Unternehmen zusätzliche Chancen verschafften. Das neuartige fondsgebundene Vermögensverwaltungs-Konzept „Private Investing" soll vor allem für Privatanleger mit kleinen und mittleren Anlagesummen sichere Vermögenszuwächse und Inflationsabsicherung gewährleisten. Mittler und unabhängiger Partner des Maklers Roland Roider unterstrich, dass in einem anhaltend volatilen Marktumfeld Makler-Pools als Mittler zwischen den Produktanbietern aus dem Investment- und Assekuranz-Sektor sowie den Qualitätsvermittlern eine zunehmend wichtige Rolle spielten. Der Pool müsste sich als neutraler, in seiner Geschäftsstrategie unabhängiger Partner des Maklers präsentieren und einen spürbaren Mehrwert bei der Bewältigung der zunehmenden wettbewerblichen und regulatorischen Herausforderungen bieten. Es sei unverkennbar, dass neben den Marktturbulenzen die sich stetig verschärfenden rechtlichen Anforderungen an die Vermittlertätigkeit wie auch die unglaublich schnelllebigen technologischen Veränderungen die zumeist mittelständisch organisierten Maklerunternehmen vor existenzielle Zukunftsherausforderungen stellten. Zusammenarbeit mit Makler-Pools Sehr viele Versicherungs- und Investment-Gesellschaften suchten laut Roider inzwischen die Zusammenarbeit mit Makler-Pools. „Diese können die Interessen der Makler viel besser vertreten, als wenn jeder Makler einzeln mit den Gesellschaften verhandeln muss. Die größere Anzahl der Versicherungs- und Investment-Produkte bieten dem Makler ein breiteres Spektrum und ermöglichen ihm, den Bedarf seiner Kunden mit preisgünstigeren Angeboten besser zu decken". Achtung - keine „Blackbox" sein „Makler-Pools dürfen für Vermittler sowie die mit ihnen zusammenarbeitenden Versicherungs- und Investmentunternehmen keine ‚Blackbox' sein. Die BCA ist absolut transparent. Ich plädiere dafür, eine solche Transparenz zum Standard für die gesamte Branche zu machen", äußerte sich der BCA-Vorstand. Denn gerade die Tatsache, dass immer mehr Makler in einem umkämpften und zunehmend regulierten Markt auf die gebündelten Service-Leistungen von leistungsstarken Partnern zurückgriffen, sollte Pools als neutrale Mittler zwischen Produktgeber und Makler verpflichten, mit einem transparenten und fairen Geschäftsmodell das in sie gesetzte Vertrauen zu rechtfertigen. Das sei wesentlicher Teil eines umfassenden Geschäftsmodells für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit mit allen Partnern. Natürlich müssten auch die qualitativen Fakten, wie Eigenkapital, Bilanzzahlen, Jahresabschluss, Eigentümer stimmen. „Dies kann bei uns öffentlich und überprüfbar nachvollzogen werden. Hier setzen wir Maßstäbe". 2012 erstmals Messe „Pools & Finance" in Darmstadt Mit vier Partnern gemeinsam wird die BCA AG am 26. April 2012 die Messe „Pools & Finance" in Darmstadt veranstalten. Roland Roider betonte, dass man dadurch eine deutlich attraktivere Aussteller- und Kommunikations-Plattform erwarte, als das einem einzelnen Veranstalter möglich sei. Das Interesse an einer Beteiligung beziehungsweise einem Besuch dieser von 2012 an regelmäßig im Frühjahr stattfindenden „Pools & Finance" sei schon heute riesig. Es würden mehr als 150 Aussteller und über 3.000 Besucher erwartet. Vermittler und Berater sollten sich für ein Haftungsdach entscheiden „Die geplanten gesetzgeberischen Maßnahmen zum Schutze der Anleger sind aus unserer Sicht so weitreichend, dass dies finanzielle und organisatorische Auswirkungen auf die freien Vermittler haben wird", sagte BCA-Vorstand Oliver Lang im Kreis der Journalisten. Künftig müssten die freien Vermittler fast unter den gleichen Bedingungen bei der Beratung arbeiten wie ein Banker oder ein Berater unter einem Haftungsdach. Deshalb sollte sich jeder freie Berater spätestens mit Inkrafttreten des Paragraphen (§) 34f Gewerbeordnung überlegen, ob es nicht sinnvoll sei, sich einem Haftungsdach wie dem der BCA Bank, anzuschließen. Bank kommt automatisch der ständig aktualisierten Verpflichtung nach Die Bank komme automatisch der Verpflichtung zur ständigen Aktualisierung der Dokumentation und ihrer Anpassung an die neuesten Regelungen nach. Außerdem sei es ausreichend, der Bank die berufliche Sachkunde beziehungsweise Qualifikation nachzuweisen. Ein eigener IHK-Prüfungsnachweis müsste dann nicht erbracht werden. Zudem erweitere sich der Freiraum für die Beratung außerhalb der Welt der Investmentfonds. Der freie Vermittler könnte bei Anschluss an das Haftungsdach künftig auch über Aktien, Anleihen und Zertifikate beraten und im Bereich der individuellen Vermögensverwaltung Lösungen anbieten. Individuelle Schulungsangebote für Qualifikation Wer noch nicht über eine in dem Haftungsdach der BCA Bank benötigte Qualifikation verfüge, könnte diese im Rahmen von Schulungsangeboten erwerben. Die Frankfurt School of Finance & Management (www.frankfurt-school.de) und die Deutsche Makler Akademie (www.deutschemaklerakademie.de) hätten in Kooperation mit der BCA Bank ein exklusives und auf den individuellen Wissensstand des Vermittlers angepasstes Qualifizierungsprogramm entwickelt. Durch die Auswahl entsprechender Lernmodule würden Kompetenzen gestärkt und Entwicklungschancen wahrgenommen werden. Oliver Lang betonte, dass er es sich zum Ziel gesetzt habe, mit der BCA Bank und ihrem Haftungsdach zu wachsen. „Die dafür notwendigen Maßnahmen sind eingeleitet. Es lohnt sich auf jeden Fall, weil wir langfristig gesehen weniger Haftungsfälle und wesentlich besser qualifizierte Partner unter dem Haftungsdach haben werden". Neuartiges Anlagekonzept „Private Investing" Eine Kernkompetenz der BCA Bank sieht Lang bei dem neuartigen Anlagekonzept „Private Investing". Das Ziel, sichere Vermögenszuwächse und Inflationsabsicherung zu gewährleisten, solle mit der neuen fondsgebundenen Vermögensverwaltung für Privatanleger bereits mit kleineren bis mittleren Anlagesummen ermöglicht werden. „Transparenz und Flexibilität genießen dabei hohen Stellenwert". Für dieses neuartige Vermögensverwaltungs-Konzept habe die BCA Bank starke Partner. So würden die Depots vom renommierten Privatbankhaus Metzler (www.metzler.de) mit seiner Fonds-Plattform „Metzler Fund Xchange" geführt. Die Asset-Allokation werde von erstklassigen, unabhängigen Asset-Managern geliefert - namentlich C-Quadrat, Performance Swiss AG, smart-invest GmbH und FondsConsult Research AG. „Die BCA Bank selbst fungiert als professioneller Vermögensverwalter. Das neue Konzept verstehen wir als Antwort auf den Vertrauensverlust der Kunden und den Wunsch nach Erfüllbarkeit der Erwartungen sowie der Nachvollziehbarkeit des Produktes. Es ist ein Modell mit Zukunft", sagte Lang. "Unsere Partner erhalten mit diesem Konzept die Chance, sich auch in unruhigen Zeiten wieder als Dolmetscher des Kunden zu positionieren". Mehr Zeit für die eigentlichen Aufgaben Bei allen zunehmenden rechtlichen Anforderungen sowie der Komplexität und Vielfalt des Marktes habe der Makler wieder mehr Zeit für seine eigentliche Aufgabe - das Gespräch und die Beratung seines Kunden. Das bedeute mehr Ertrag bei weniger Aufwand. Zudem erzielten die Partner mit dem neuen Anlage-Konzept nachhaltige, kontinuierliche Erträge durch die Einnahmen aus der jährlichen Servicegebühr, so Oliver Lang. Mehr als 10.000 BCA-Partner Die BCA AG wurde bereits 1985 als Serviceunternehmen und Einkaufsgemeinschaft für unabhängige Versicherungs- und Finanzmakler gegründet. Mit der Entwicklung von MaVIs als erster eigener Online-Anwendung begann 1992 eine kontinuierliche Erfolgsstory. Schon ein Jahr später betrug die Zahl der BCA-Partner 500. Nach dem Start des Broker Pools im Jahr 1994 stieg sie ständig: Von über 1.000 im Jahr 1998 bis auf gegenwärtig mehr als 10.000 BCA-Partner. (eb / www.bocquel-news.de) zurück Achtung Copyright: Die Inhalte von bocquel-news.de sind nach dem Urheberrecht für journalistische Texte geschützt. Die Artikel sind ausschließlich zur persönlichen Lektüre und Information bestimmt. Abdrucke und Weiterverwendung - beispielsweise zum kommerziellen Gebrauch auf einer anderen Homepage / Website oder Druckstücken - sind nur nach persönlicher Rücksprache mit der Redaktion (info@bocquel-news.de) gestattet. Artikel drucken

Konzepte und Kriterien

Pool als Mittler zwischen Makler und Versicherer

28. November 2011 - Der Makler-Pool BCA richtet sein neuartiges Anlagekonzept „Private Investing" auf den Bedarf seiner Mitglieder aus. Die Geschäfte liefen 2011 zufriedenstellend. Der Makler-Pool veranstaltet 2012 mit Partnern erstmals die Messe „Pools & Finance".

„Die BCA Gruppe ist mit der Entwicklung in diesem Jahr insgesamt recht zufrieden", betonten Roland Roider (Foto) und Oliver Lang (Foto rechts), die beiden Vorstände des Makler-Pools BCA AG (www.bca.de). In einem Gespräch mit Journalisten berichteten sie, dass eine Reihe neuer Kooperationen im Versicherungs- und Investment-Bereich dem Unternehmen zusätzliche Chancen verschafften. Das neuartige fondsgebundene Vermögensverwaltungs-Konzept „Private Investing" soll vor allem für Privatanleger mit kleinen und mittleren Anlagesummen sichere Vermögenszuwächse und Inflationsabsicherung gewährleisten.

Mittler und unabhängiger Partner des Maklers
Roland Roider unterstrich, dass in einem anhaltend volatilen Marktumfeld Makler-Pools als Mittler zwischen den Produktanbietern aus dem Investment- und Assekuranz-Sektor sowie den Qualitätsvermittlern eine zunehmend wichtige Rolle spielten. Der Pool müsste sich als neutraler, in seiner Geschäftsstrategie unabhängiger Partner des Maklers präsentieren und einen spürbaren Mehrwert bei der Bewältigung der zunehmenden wettbewerblichen und regulatorischen Herausforderungen bieten. Es sei unverkennbar, dass neben den Marktturbulenzen die sich stetig verschärfenden rechtlichen Anforderungen an die Vermittlertätigkeit wie auch die unglaublich schnelllebigen technologischen Veränderungen die zumeist mittelständisch organisierten Maklerunternehmen vor existenzielle Zukunftsherausforderungen stellten.

Zusammenarbeit mit Makler-Pools
Sehr viele Versicherungs- und Investment-Gesellschaften suchten laut Roider inzwischen die Zusammenarbeit mit Makler-Pools. „Diese können die Interessen der Makler viel besser vertreten, als wenn jeder Makler einzeln mit den Gesellschaften verhandeln muss. Die größere Anzahl der Versicherungs- und Investment-Produkte bieten dem Makler ein breiteres Spektrum und ermöglichen ihm, den Bedarf seiner Kunden mit preisgünstigeren Angeboten besser zu decken".

Achtung - keine „Blackbox" sein
„Makler-Pools dürfen für Vermittler sowie die mit ihnen zusammenarbeitenden Versicherungs- und Investmentunternehmen keine ‚Blackbox' sein. Die BCA ist absolut transparent. Ich plädiere dafür, eine solche Transparenz zum Standard für die gesamte Branche zu machen", äußerte sich der BCA-Vorstand. Denn gerade die Tatsache, dass immer mehr Makler in einem umkämpften und zunehmend regulierten Markt auf die gebündelten Service-Leistungen von leistungsstarken Partnern zurückgriffen, sollte Pools als neutrale Mittler zwischen Produktgeber und Makler verpflichten, mit einem transparenten und fairen Geschäftsmodell das in sie gesetzte Vertrauen zu rechtfertigen. Das sei wesentlicher Teil eines umfassenden Geschäftsmodells für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit mit allen Partnern. Natürlich müssten auch die qualitativen Fakten, wie Eigenkapital, Bilanzzahlen, Jahresabschluss, Eigentümer stimmen. „Dies kann bei uns öffentlich und überprüfbar nachvollzogen werden. Hier setzen wir Maßstäbe".

2012 erstmals Messe „Pools & Finance" in Darmstadt
Mit vier Partnern gemeinsam wird die BCA AG am 26. April 2012 die Messe „Pools & Finance" in Darmstadt veranstalten. Roland Roider betonte, dass man dadurch eine deutlich attraktivere Aussteller- und Kommunikations-Plattform erwarte, als das einem einzelnen Veranstalter möglich sei. Das Interesse an einer Beteiligung beziehungsweise einem Besuch dieser von 2012 an regelmäßig im Frühjahr stattfindenden „Pools & Finance" sei schon heute riesig. Es würden mehr als 150 Aussteller und über 3.000 Besucher erwartet.

Vermittler und Berater sollten sich für ein Haftungsdach entscheiden
„Die geplanten gesetzgeberischen Maßnahmen zum Schutze der Anleger sind aus unserer Sicht so weitreichend, dass dies finanzielle und organisatorische Auswirkungen auf die freien Vermittler haben wird", sagte BCA-Vorstand Oliver Lang im Kreis der Journalisten. Künftig müssten die freien Vermittler fast unter den gleichen Bedingungen bei der Beratung arbeiten wie ein Banker oder ein Berater unter einem Haftungsdach. Deshalb sollte sich jeder freie Berater spätestens mit Inkrafttreten des Paragraphen (§) 34f Gewerbeordnung überlegen, ob es nicht sinnvoll sei, sich einem Haftungsdach wie dem der BCA Bank, anzuschließen.

Bank kommt automatisch der ständig aktualisierten Verpflichtung nach
Die Bank komme automatisch der Verpflichtung zur ständigen Aktualisierung der Dokumentation und ihrer Anpassung an die neuesten Regelungen nach. Außerdem sei es ausreichend, der Bank die berufliche Sachkunde beziehungsweise Qualifikation nachzuweisen. Ein eigener IHK-Prüfungsnachweis müsste dann nicht erbracht werden. Zudem erweitere sich der Freiraum für die Beratung außerhalb der Welt der Investmentfonds. Der freie Vermittler könnte bei Anschluss an das Haftungsdach künftig auch über Aktien, Anleihen und Zertifikate beraten und im Bereich der individuellen Vermögensverwaltung Lösungen anbieten.

Individuelle Schulungsangebote für Qualifikation
Wer noch nicht über eine in dem Haftungsdach der BCA Bank benötigte Qualifikation verfüge, könnte diese im Rahmen von Schulungsangeboten erwerben. Die Frankfurt School of Finance & Management (www.frankfurt-school.de) und die Deutsche Makler Akademie (www.deutschemaklerakademie.de) hätten in Kooperation mit der BCA Bank ein exklusives und auf den individuellen Wissensstand des Vermittlers angepasstes Qualifizierungsprogramm entwickelt. Durch die Auswahl entsprechender Lernmodule würden Kompetenzen gestärkt und Entwicklungschancen wahrgenommen werden.

Oliver Lang betonte, dass er es sich zum Ziel gesetzt habe, mit der BCA Bank und ihrem Haftungsdach zu wachsen. „Die dafür notwendigen Maßnahmen sind eingeleitet. Es lohnt sich auf jeden Fall, weil wir langfristig gesehen weniger Haftungsfälle und wesentlich besser qualifizierte Partner unter dem Haftungsdach haben werden".

Neuartiges Anlagekonzept „Private Investing"
Eine Kernkompetenz der BCA Bank sieht Lang bei dem neuartigen Anlagekonzept „Private Investing". Das Ziel, sichere Vermögenszuwächse und Inflationsabsicherung zu gewährleisten, solle mit der neuen fondsgebundenen Vermögensverwaltung für Privatanleger bereits mit kleineren bis mittleren Anlagesummen ermöglicht werden. „Transparenz und Flexibilität genießen dabei hohen Stellenwert". Für dieses neuartige Vermögensverwaltungs-Konzept habe die BCA Bank starke Partner. So würden die Depots vom renommierten Privatbankhaus Metzler (www.metzler.de) mit seiner Fonds-Plattform „Metzler Fund Xchange" geführt.

Die Asset-Allokation werde von erstklassigen, unabhängigen Asset-Managern geliefert - namentlich C-Quadrat, Performance Swiss AG, smart-invest GmbH und FondsConsult Research AG. „Die BCA Bank selbst fungiert als professioneller Vermögensverwalter. Das neue Konzept verstehen wir als Antwort auf den Vertrauensverlust der Kunden und den Wunsch nach Erfüllbarkeit der Erwartungen sowie der Nachvollziehbarkeit des Produktes. Es ist ein Modell mit Zukunft", sagte Lang. "Unsere Partner erhalten mit diesem Konzept die Chance, sich auch in unruhigen Zeiten wieder als Dolmetscher des Kunden zu positionieren".

Mehr Zeit für die eigentlichen Aufgaben
Bei allen zunehmenden rechtlichen Anforderungen sowie der Komplexität und Vielfalt des Marktes habe der Makler wieder mehr Zeit für seine eigentliche Aufgabe - das Gespräch und die Beratung seines Kunden. Das bedeute mehr Ertrag bei weniger Aufwand. Zudem erzielten die Partner mit dem neuen Anlage-Konzept nachhaltige, kontinuierliche Erträge durch die Einnahmen aus der jährlichen Servicegebühr, so Oliver Lang.

Mehr als 10.000 BCA-Partner
Die BCA AG wurde bereits 1985 als Serviceunternehmen und Einkaufsgemeinschaft für unabhängige Versicherungs- und Finanzmakler gegründet. Mit der Entwicklung von MaVIs als erster eigener Online-Anwendung begann 1992 eine kontinuierliche Erfolgsstory. Schon ein Jahr später betrug die Zahl der BCA-Partner 500. Nach dem Start des Broker Pools im Jahr 1994 stieg sie ständig: Von über 1.000 im Jahr 1998 bis auf gegenwärtig mehr als 10.000 BCA-Partner. (eb / www.bocquel-news.de)

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