11. August 2016 - Weil das Lebensversicherungsgeschäft immer schwerer wird, bauen Makler und Vermittler verstärkt auf die betriebliche Altersvorsorge (bAV). Mit welchen bAV-Anbietern die Makler am liebsten zusammenarbeiten, wurde in der Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2016“ analysiert.
Die betriebliche Altersversorgung (bAV) ist eines der wenigen Wachstumssegmente bei den Personenversicherungen. Die bAV-Anbieter Allianz (www.allianz.de), Volkswohl Bund (www.volkswohl-bund.de), Alter Leipziger (www.alte-leipziger.de) und die Nürnberger (www.nuernberger.de) gehören hier zu Maklers Lieblingen und nehmen die vorderen Plätze im Ranking für die neuen Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2016“ ein. Die Relevanz der betrieblichen Altersversorgung hat in den letzten Jahren für die unabhängigen Vermittler kontinuierlich zugenommen. Der Siegeszug der bAV in der Gunst der Verkäufer/Berater wird in der neuen Studie deutlich. Hat die bAV vor fünf Jahren für etwa 50 Prozent der befragten Vermittler eine große bis sehr große Rolle gespielt, so sind es heute bereits 57 Prozent. Studienherausgeber, die bbg Betriebsberatungs GmbH (www.bbg-gruppe.de), hat hier anhand von Tabellen und Diagrammen festgehalten, wie sich Entwicklung - auch in den erwarteten Courtageeinnahmen – widerspiegelt.
Danach rechnen 41 Prozent der unabhängigen Vermittler mit einem Anstieg ihrer Einkünfte dank bAV-Vermittlung im Vergleich zum Vorjahr, 36 Prozent gehen von gleichbleibenden Einnahmen aus und lediglich 23 Prozent der im Vergleich befragten Vermittler rechnen mit einem Rückgang. Damit entspricht die Entwicklungsprognose in etwa der aus dem Vorjahr. Auch die Fünf-Jahres-Prognose sagt noch einmal einen leichten Anstieg für das Geschäftsfeld bAV voraus: 64 Prozent der unabhängigen Vermittler gehen von einer großen bis sehr großen Rolle der bAV für ihre Unternehmen aus. Allerdings ist den Angaben zufolge hier die Wachstumsprognose im Vergleich zum Vorjahr deutlich zurückgegangen. 2015 hatten noch 71 Prozent der bAV eine hohe Wichtigkeit vorhergesagt.
Allianz bleibt unangefochten die Nummer 1 bei bAV/Direktversicherung
Die Allianz bleibt Spitzenreiter bei den unter Maklern bevorzugten Versicherungsgesellschaften – und das in beiden von der Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2016“ untersuchten Durchführungswegen, der Direktversicherung und der Unterstützungskasse.
Seit 2009 hat es kein anderer Versicherer geschafft, der Allianz (www.allianz.de) den ersten Platz bei der Direktversicherung in der Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2016“ streitig zu machen. Der Vorsprung des Unternehmens scheint dabei auch nicht ohne weiteres einholbar: sie erreicht in der Befragung beinahe dreimal so viele Punkte wie der zweitplatzierte Volkswohl Bund (www.volkswohl-bund.de). Der Dortmunder Versicherer hält sich hier jedoch ebenfalls seit vielen Jahren auf Rang 2. Den dritten Platz nimmt in diesem Jahr die Alte Leipziger (www.alte-leipziger.de) ein, die 2015 mit Platz 4 das Siegertreppchen noch knapp verfehlte. - Auch beim bAV-Durchführungsweg Unterstützungskasse bleibt die Allianz Spitze. In diesem Bereich findet sich auf dem 2. Platz die Nürnberger (www.nuernberger.de) und auf dem 3. Platz erneut die Alte Leipziger. Hier hat sich im Vergleich zum Vorjahr im Ranking nichts verändert. Die Tabelle zeigt die TOP-3-Gesellschaften der analysierten Bereiche beziehungsweise Durchführungswege auf (sowie ihre Vorjahresplatzierung in Klammern). Basis des Rankings ist die Höhe des Geschäftsanteils.
Alte Leipziger erreicht die höchste Gesamtzufriedenheit bei Maklern
Für die Studie 15 Versicherer / bAV-Anbieter analysiert und an Hand von 14 Leistungskriterien beurteilt. Die befragten Makler gaben an, dass für sie als die wichtigsten Punkte beim bAV-Geschäft die Zufriedenheit, das Image, die Abwicklung im Neugeschäft sowie die zentrale Vertriebsunterstützung sind. Danach folgen des Preis-Leistungs-Verhältnis, der Bestandskundenservice und die Tarifpolitik.
Die Analyse weicht hier in Sachen Zufriedenheit von den ersten Ergebnissen ab, denn bei der Gesamtzufriedenheit der Makler liegt die Alte Leipziger vorne. Sie wird in besonders vielen Leistungskriterien mit hohen Punktzahlen bewertet. Lediglich bei der persönlichen Vertriebsunterstützung und beim Preis-Leistungs-Verhältnis fällt sie geringfügig zurück. Auf Platz 2 in der Zufriedenheitsrangliste der Direktversicherung folgt die Canada Life (www.canadalife.de), die sich insbesondere durch ein sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis hervorhebt. Platz 3 teilen sich die Allianz und der Volkswohl Bund. (Tabellen Quelle: AssCompact AWARD „Betriebliche Altersversorgung“ 2016)
Aktuelle Herausforderungen und Trends im bAV-Geschäft
Die Studie gibt auch Auskunft über die Einschätzung der Vermittler zu den aktuellen Herausforderungen und Trends im bAV-Geschäft. Als größte Herausforderung wird mit 70 Prozent Stimmanteil die Niedrigzinspolitik genannt, gefolgt von der Aufklärungs- und Überzeugungsarbeit. Einen positiven Umsatztrend erwarten die Befragten von der Direktversicherung (58 Prozent) und der Unterstützungskasse (43 Prozent). Dieser Trend spiegelt sich auch im Umsatz der Vermittler wieder: Etwa drei Viertel der Courtageeinnahmen im bAV-Geschäft werden über die Direktversicherung erzielt, über die Unterstützungskasse kommen 18 Prozent herein.
Online-Befragung bei 322 unabhängigen Vermittlern und Mehrfachvertretern
Die Studie „AssCompact AWARD – Betriebliche Altersversorgung 2016“ basiert auf einer Online-Befragung, an der 322 unabhängige Vermittler und Mehrfachvertreter teilgenommen haben. Die durchschnittliche Berufserfahrung der Studienteilnehmer beträgt 23,1 Jahre; das Durchschnittsalter liegt bei 51,3 Jahren. Mit diesen Werten und einer weiblichen Beteiligung von 9,3 Prozent stellt die Studie einen repräsentativen Querschnitt der Assekuranz- und Finanzvermittler hinsichtlich der Alters- und Geschlechtsstruktur dar.
Die Studie kann zum Einzelpreis von 1.950 Euro zuzüglich gesetzliche Mehrwertsteuer erworben werden. Florian Stasch bei der bbg (Tel.: +49 921-75758-38 und E-Mail: stasch@bbg-gruppe.de) ist hier der richtige Ansprechpartner. (-el / www.bocquel-news.de)
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