28. März 2024 - Mit dem Beginn des Frühlings bietet es sich an, nicht nur das Zuhause zu entrümpeln, sondern auch die eigenen Finanzen einer gründlichen Überprüfung zu unterziehen. Die Zurich Gruppe Deutschland rät Insbesondere die Planung der Altersvorsorge und die Absicherung der Familie in den Fokus zu rücken und veröffentlicht dazu eine Checkliste.
Alles in allem hat die Zurich Gruppe Deutschland (www.zurich.de) gleich fünf entscheidende Tipps für all diejenigen die jetzt ihre Vorsorge-Checkliste abarbeiten wollen:
Tipp Nr. 1: Organisation ist der Schlüssel
Auch wenn viele Finanzdienstleister mittlerweile digitale Lösungen wie Apps oder Kundenportale anbieten, sammeln sich über das Jahr zahlreiche Dokumente in Papierform. Um den Überblick zu behalten, ist es essenziell, diese Dokumente zu sortieren und abzuheften. Eine klare Struktur hilft, den finanziellen Status quo besser zu verstehen.
Tipp Nr. 2: Vorausschauende Planung
Der nächste Schritt ist eine detaillierte Betrachtung der eigenen Vorsorgesituation. Hierzu zählt die Einschätzung der zu erwartenden gesetzlichen Rente sowie die Überprüfung bestehender privater und betrieblicher Vorsorgeverträge. Mithilfe des Rentenrechners „RentenCheck“ der Zurich Gruppe Deutschland lässt sich eine eventuelle Versorgungslücke im Alter einfach ermitteln.
Tipp Nr. 3: Anpassung an die Lebenssituation
Lebensveränderungen wie Heirat, Geburt, Immobilienerwerb oder ein Berufswechsel erfordern oftmals eine Anpassung der bestehenden Vorsorgeverträge. Es ist wichtig, diese Verträge regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, um sowohl sich selbst als auch die Familie optimal abzusichern.
Tipp Nr. 4: Begünstigungen aktuell halten
Durch das Festlegen eines Bezugsrechts in Rentenversicherungen und Risikolebensversicherungen kann für den Fall der Fälle Vorsorge getroffen werden. Wichtig ist, dass die Eintragungen von Begünstigten, wie dem Ehepartner oder den Kindern, regelmäßig überprüft und bei Bedarf aktualisiert werden, insbesondere nach signifikanten Lebensereignissen.
Tipp Nr. 5: Notfallplanung
Die Erstellung oder Aktualisierung eines Notfallplans, der alle wichtigen Dokumente wie Testamente, Vollmachten und Versicherungsinformationen umfasst, ist unerlässlich. Dieser Plan sollte mit der Familie geteilt werden, damit im Notfall alle erforderlichen Informationen zugänglich sind.
Die Umsetzung dieser Tipps erfordert zwar etwas Zeit und Organisation, doch auf lange Sicht wird sich die Investition lohnen. Eine gut geplante Vorsorge sorgt nicht nur für Sicherheit, sondern auch für Vorfreude auf den Ruhestand. (-ver / www.bocquel-news.de)
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